警惕融资诈骗的泛滥

最近一段时间，很多地方的中小企业都在经历一场情节基本相似的融资“煎熬”。面对来自北京、上海、香港的“投资公司”、“基金公司”或“财团”抛来的“投资”或“贷款”橄榄枝，这些企业经受不住诱惑，热情接待，但历尽周折之后，这些企业发现最后不光一分钱没有拿到，反而搭进去很多钱。更令这些企业恼火的是，到最后还要经常受到这些“投资公司”、“基金公司”或“财团”的指责，认为其没有融资的诚意，而耽误他们的时间。

那么这些融资诈骗到底是如何进行的呢？雷腾律师在对几起诈骗案件进行总结之后，发现基本流程如下：

一、在香港或者维尔京群岛、开曼群岛等地方设立投资公司、基金公司或财团等等，原因是这些地方对于公司名字没有要求，并且这些地方没有注册资本的限制要求，可以随便命名一个“唬人”的企业名称，但实际上没有任何资金。

二、在北京、上海等大城市设立所谓的“子公司”、“办事处”，这些“子公司”、“办事处”没有工商注册，往往租用写字楼及公寓，之后进行豪华装修，看上去富丽堂皇。有一些为了收取费用方便，会在工商机关注册成立“管理咨询”或“投资咨询”公司。

三、寻找目标：通过网络查找或者委托一些中介机构（如融资咨询公司、律师事务所、会计师事务所等）寻找有融资需求的企业。

四、设套：骗子往往声称动辄“几千万美元”的投资，条件十分诱人，往往会称对你的经营项目大加赞赏，甚至签订投资意向书（投资意向书没有法律效力）。

五、上门收钱。看到你上套后，几个人就会上门“考察”，声称自己是投资公司“关键”的中层人员，自己可以尽快帮助拿到融资款，进行各种暗示，让企业在各种招待之后还要私下给“红包”。

六、骗取律师费。仿照正常投资的流程，骗子们会要求企业进行律师审慎调查或出具法律意见书。并且声称需要“商务部认证”或者“某某大使馆认证”的“律师事务所”出具，让你自己找律师做，在你没有找到也不可能找到这样的律师事务所之后，骗子们就来指定一家律师事务所出具报告，费用在10-20万元之间。这些“律师事务所”有的是假的，有的是真正的“律师事务所”与其狼狈为奸，但也存在有些律师因为能力较差而被利用的情况。

七、骗取评估费。律师尽职调查之后，骗子们会要求企业进行财务审计评估，出具评估报告。他会告诉你应该去“北京或上海某家正规单位去做”，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的。 如果你坚持自己找评估机构提供评估报告，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要“北京或上海某家正规单位去做”才可信。

八、律师见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费动辄10万起。

九、翻译费：要求提供英文的资料给总部审查，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。 

十、登记注册费等等。声称资金受到外汇管制，需要国内企业设立海外离岸公司接收资金，需要登记费用、律师费用、会计费用等等。

只要你“不识相”坚持要融资，那么后面的费用名目还有很多。

那么我们应该如何识别骗局呢？

一、对于投资机构进行考察，这种考察不是简单看办公楼，而是需要专业人士对其公司真实情况进行调查，尤其对于国外公司、离岸公司更要注意。

二、融资过程中的专业辅导。多数正规的投资机构都是自行委托律师、会计师等进行法律、财务的审查并支付费用，很少有要求企业承担费用的投资机构，除非这些费用是在投资后支付的。因此，融资过程中需要投融资的专业律师给予指导，避免上当。

骗子的手段现在也在不断的翻新花样，很多都往往披着合法的外衣，有些已经是在明目张胆，完全公开进行诈骗了。这种状况不止需要企业提高警惕，我们的政府相关部门也应该采取行动积极应对。